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Zahlungsverkehr

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Zahlungsverkehr

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Zahlungsverkehr --- Payment Innovation Platform

Payment Innovation Platform

Massgeschneiderter Zahlungsverkehr
Zahlungsverkehr --- Migration ISO 20022

Migration ISO 20022

Neueinführung, Versionenänderung oder Ausbau
Zahlungsverkehr --- ISO 20022 Kunden Onboarding

ISO 20022 Kunden Onboarding

Bestes Kundenerlebnis (CX) beim technischen Onboarden von Kunden
Zahlungsverkehr --- FIN – ISO 20022 Konvertierungen

FIN – ISO 20022 Konvertierungen

Umsetzung von Marktanforderungen im Einklang mit den Entwicklungszyklen der Bank
Zahlungsverkehr --- Testengine CBPR+, ISO 20022 etc.

Testengine CBPR+

ISO 20022 Format- und Prozess-Tests für alle Anwendungen
Zahlungsverkehr --- Zahlungsverkehrsoptimierung

Zahlungsverkehrsoptimierung

Intelligente Liquiditätsverwaltung dank Bündelung und perfekte Terminierung der Zahlungen
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Intelligente Liquiditätsverwaltung dank Bündelung und perfekte Terminierung der Zahlungen

Payment Innovation Platform

Sicherheit eines modularen Produktes und gleichzeitig Individualität mittels low-code Technologie. Skalierbar, limitiert einzig auf die zur Verfügung gestellte Infrastruktur und dennoch jederzeit top-performant, ideal für Instant- bzw. Realtime-Payments.

Zahlungsverkehr --- Payment Innovation Platform

Migration ISO 20022

SWIFT hat einen herausfordernden Zeitplan für die Umsetzung der bestehenden FIN-MT Nachrichten auf die komplett neuen ISO 20022 MX Nachrichten. Dies birgt zahlreiche Risiken nicht nur in der korrekten Abbildung der Nachrichten, sondern auch im Einbeziehen von anderen Informationen aus bestehenden Umsystemen oder Verteilen der Nachrichten an interne wie externe Abnehmer. Versionsänderung von bestehenden ISO 20022 Formaten in verschiedenen Ländern und Regionen haben ebenfalls grosse Implikationen auf bestehende Geschäftsprozesse.

Zahlungsverkehr --- Migration ISO 20022

ISO 20022 Kunden Onboarding

  • Bankspezifische Zusatzdienstleistungen, welche im länderspezifischen Standardformat nicht enthalten sind
  • Spezielle Ausnahmeregelungen
  • Bankspezifische Validierungen
  • Bankspezifische Formate, welche weltweit nur bei einer Bank genutzt werden

Dies sind einige der Herausforderungen, mit denen Firmenkunden der Banken zu kämpfen haben. Hier kann Incentage zwei Optionen anbieten:

Option 1: Kunde integriert die Bankspezifikationen

Erstellung einer autarken Testbank, in welcher der Entwickler auf der Kundenseite ganz einfach die Spezifikationen konfiguriert und gegen die Testbank validiert. Die Testbank generiert automatisiert detailierte Fehlermeldungen, welche unmittelbar zur Korrektur der Konfiguration genutzt werden kann. Dieser Vorgang wird wiederholt durchgeführt, bis alle Formate und Geschäftsprozesse korrekt umgesetzt sind.

Option 2: Bank integriert die bestehenden Kundenformate

Die Königsdisziplin, welche nur sehr wenige Banken beherrschen. Mit der Incentage Lösung kann der Appllikationsverantwortliche innerhalb von kurzer Zeit die Formate des Kunden bei sich integrieren und auf die Anforderungen der Bank massschneidern. Danach kann man dem Kunden beispielsweise die Kontoasuzüge direkt so zusenden, wie er diese wünscht und bereits bei sich konfiguriert hat.

Die Incentage Plattform ist fast unendlich horizontal und vertikal skalierbar, hochperformant und äusserst einfach in der Bedienung und im Unterhalt.

Zahlungsverkehr --- ISO 20022 Kunden Onboarding

FIN – ISO 20022 Konvertierungen

Sind Ihre Ressourcen anderweitig gebunden? Planen Sie das Ersetzen eines Moduls oder Umsystems später als die deadline einer Markanforderung, z.B. SWIFT CBPR+? 

Die Incentage Lösung bietet eine vergleichsweise einfache Einführung von CBPR+ durch ein aktives Konvertierungssystem. Daten werden trunkiert und später wieder angefügt. Pflichtfelder werden standardkonform mit Dummy-Daten befüllt. Der Endnutzer kann diese Veränderungen stets im Archiv nachverfolgen und kontrollieren. Diese Vorgehen sind revisionssicher, jederzeit nachvollziehbar, steuerbar und erschweren mögliche Betrugsversuche.

Zahlungsverkehr --- FIN – ISO 20022 Konvertierungen

Testengine CBPR+

Haben Sie die neuen Formate oder Versionen von ISO 20022 eingeführt und wollen unabhänging von Ihrem bestehenden Partner die Lösung testen? Haben Sie eine neue Software eingeführt und wollen auch hier unabhänging von Ihrem Anbieter diese testen lassen? Dann kann die Incentage Testengine helfen.

Ein Einsatz der Lösung ergibt ebenfalls im laufenden Betrieb Sinn. Denn die Sicherstellung eines fehlerfreien Zahlungsverkehrs und die Möglichkeit zur frühzeitigen Erkennung potentieller Engpässe kann nicht nur Kosten reduzieren, sondern auch rechtliche Anfechtungen verhindern, z.B. weil eine cut-off Zeit verpasst wurde. Regressionstests und nach Bedarf auch das Nachverfolgen jeder einzelnen Zahlung auf ihrem Weg durch die internen Systeme optimieren die Ressourcen und verhindern Reputationsschäden gegenüber Kunden.

Zahlungsverkehr --- Testengine CBPR+, ISO 20022 etc.

Zahlungsverkehrsoptimierung

Um Zahlungen an die entsprechenden cut-off Zeiten anzupassen, können sie gebündelt und zeitlich gesteuert freigegeben werden. Das Cash Management der Bank kann selber mittels Business Rules Optimierungsstrategien erarbeitet und umsetzen. Diese können dann zu einem späteren Zeitpunkt nach Bedarf verfeinert oder komplett verändert werden - je nach aktuellen Marktanforderungen.

Zahlungsverkehr --- Zahlungsverkehrsoptimierung